回帖：11.CUMPRINC





　　用途：返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额。





　　语法：CUMPRINC(rate，nper，pv，start_period，end_period，type)





　　参数：Rate为利率，Nper为总付款期数，Pv为现值，Start_period为计算中的首期(付款期数从1开始计数)，End_period为计算中的末期，Type为付款时间类型(0(零)为期末付款，1为期初付款)。





　　12.DB





　　用途：使用固定余额递减法，计算一笔资产在给定期间内的折旧值。





　　语法：DB(cost，salvage，life，period，month)





　　参数：Cost为资产原值，Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值)，Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命)，Period为需要计算折旧值的期间。Period必须使用与life相同的单位，Month为第一年的月份数(省略时假设为12)。





　　13.DDB





　　用途：使用双倍余额递减法或其他指定方法，计算一笔资产在给定期间内的折旧值。





　　语法：DDB(cost，salvage，life，period，factor)





　　参数：Cost为资产原值，Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值)，Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命)，Period为需要计算折旧值的期间。Period必须使用与life相同的单位，Factor为余额递减速率(如果factor省略，则假设为2)。





　　14.DISC





　　用途：返回有价证券的贴现率。





　　语法：DISC(settlement，maturity，pr，redemption，basis)





　　参数：Settlement是证券的成交日(即在发行日之后，证券卖给购买者的日期)，Maturity为有价证券的到期日，Pr为面值$100的有价证券的价格，Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值，Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360)。





　　15.DOLLARDE





　　用途：将按分数表示的价格转换为按小数表示的价格，如证券价格，转换为小数表示的数字。





　　语法：DOLLARDE(fractional_dollar，fraction)





　　参数：Fractional_dollar以分数表示的数字，Fraction分数中的分母(整数)。





　　16.DOLLARFR





　　用途：将按小数表示的价格转换为按分数表示的价格。





　　语法：DOLLARFR(decimal_dollar，fraction)





　　参数：Decimal_dollar为小数，Fraction分数中的分母(整数)。





　　17.DURATION





　　用途：返回假设面值$100的定期付息有价证券的修正期限。期限定义为一系列现金流现值的加权平均值，用于计量债券价格对于收益率变化的敏感程度。





　　语法：DURATION(settlement，maturity，couponyld，frequency，basis)





　　参数：Settlement是证券的成交日，Maturity为有价证券的到期日，Coupon为有价证券的年息票利率，Yld为有价证券的年收益率，Frequency为年付息次数(如果按年支付，frequency=1；按半年期支付，frequency=2；按季支付，frequency=4)，Basis日计数基准类型(0或省略为30/360，1为实际天数/实际天数，2为实际天数/360，3为实际天数/365，4为欧洲30/360)。





　　18.EFFECT





　　用途：利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算实际年利率。





　　语法：EFFECT(nominal_rate，npery)





　　参数：Nominal_rate为名义利率，Npery为每年的复利期数。





　　19.FV





　　用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。





　　语法：FV(rate，nper，pmt，pv，type)





　　参数：Rate为各期利率，Nper为总投资期(即该项投资的付款期总数)，Pmt为各期所应支付的金额，Pv为现值(即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金)，Type为数字0或1(0为期末，1为期初)。





　　20.FVSCHEDULE





　　用途：基于一系列复利返回本金的未来值，用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。





　　语法：FVSCHEDULE(principal，schedule)





　　参数：Principal为现值，Schedule为利率数组。